Calastone 透過自動化基金交易 以助台灣金融企業強化營運韌性 ______

/ 21 Mar 2022

Calastone 亞洲區執行董事 陳博昱

即使大部分金融企業都成功渡過疫情,但全球監管機構對於他們的營運風險管理,卻是更加嚴格檢視。

台灣在致力控制疫情及分配防疫物資方面,贏得全球讚賞,而其金融體系更是證明面臨危機一樣堅若磐石。然而,台灣金融監督管理委員會(金管會)採取了與全球實務同步的監督措施,強化營運韌性,並對36家本地銀行進行了「110 年度監理壓力測試」,評估疫情衝擊,以及持續低利環境的影響。

此次測試結果,所有主要比例(普通股權益比率、第一類資本比率、資本適足率及槓桿比率)均高於法定最低標準,足以顯示本地銀行在疫情衝擊全球經濟下,仍具穩健風險及資本適足性。

國際信評機構惠譽公司於去年更公布,調升台灣的主權債信評等一級。此調升評等,主要是考量在疫情期間,台灣的經濟表現優於其他同評級國家,以及持續性財政穩健。

但是正如疫情本身帶給我們的教訓,即使最強大、管理最好的防禦,亦不足以完全倖免於風險之外。於 2021 年年中,台灣因為遭遇迄今以來最嚴重的新冠病毒疫情爆發而陷入三級警戒。在許多狀況下,雖然企業財務穩健,足以對抗危機,但營運上卻脆弱許多,銀行公會向會員只提供了有限的指導以協助其渡過危機。

由於更多員工不得不在家工作或進行異地備援的安排,金融企業費盡努力適應新常態,更在存取即時數據﹑與部門間有效溝通和執行日常營運等方面,面臨種種的困難。加上現行的職場文化看重長時間在辦公室工作,使得企業難以應對大規模遠距工作的基礎設施需求。

這進而引發了對長期未來韌性,以及金融企業能否在未來可能的危機中維持正常運作的長期問題。

自動化更加不可或缺

隨這些壓力的出現,疫情引發了必須快速改變思維的意識,而台灣金融企業也愈來愈察覺到利用新科技,以保持業務連續性及長期業務發展的重要性。

可是,有兩大議題很快就浮上檯面。

首先,受到固有系統的束縛,企業文化建立在人工流程上的金融機構,比起採用自動化的機構,韌性不但遠遠不足,也面臨更大的營運中斷風險。

其次,摒除了台灣對遠距工作的文化抗拒,企業可以獲益更多。例如,遠東國際商銀,和大多數台灣基金銷售機構一樣,透過 Calastone 基金網路,將基金交易過程自動化,並對遠距工作運作進行了內部調查。調查結果發現,在自動化交易過程下,七成員工表示對生產力並無影響,兩成員工說在家工作提高了三分之一的生產力。[1]為將優勢最大化,企業需要完整的數位解決方案﹑最廣的服務覆蓋範圍,以及於全球基金執行層面的經驗。

保證業務連續性的快速安全方案

為確保業務在遇到特殊狀況時不受影響,自動化已經是必需品,而不是奢侈品。Calastone 能讓新客戶在幾天內上線並交付解決方案,讓客戶完美地在辦公室與在家工作環境中無縫轉換。這對於台灣工作文化邁向這種混合模式的轉型而言,是重中之重。

對台灣金融企業而言,受到疫情限制實施與解除影響,以及主管機關更新的監督,找到可以將他們快速與整個市場連結,又不用改變現有流程的長期科技夥伴,便能掌握最大優勢。身為全球最大的基金網路,我們能讓本地基金銷售機構,向投資者提供最多的基金選擇。通過自動化的基金下單與報告的流程,讓企業能減少整體費用支出。

我們自 2011 年起持續服務台灣,現時已向台灣市場八成的基金銷售機構提供相關服務。對於必須提高未來營運保障的台灣金融企業而言,Calastone 提供了最快﹑最可靠的解決方案。

[1]遠東國際商銀

Leo Chen, Head of Asia

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