Calastone CDSC 的構想是如何產生的？
CDSC 產品持續受到青睞，在某些市場（例如台灣），銷售機構在上架新基金產品時, 會傾向推出具有 CDSC 類別的新基金。
然而，部分CDSC 基金仍靠股務代理與基金公司透過人工作業去儲存和處理額外資訊。而持續追蹤監控每筆投資的狀態、計算贖回費用，或在發生錯誤時，翻查當初出錯的地方，都是一項艱鉅的任務。不單要耗費時間，還有機會需要把整個流程恢復再重做以找出錯誤的地方, 為基金公司及股務代理帶來人力跟時間上的負擔。
這些流程誘發了我們跟我們的一家基金公司客戶的對話，他們希望為他們的基金新增 CDSC類別 產品，以滿足巿場需求，但經過一段時間的討論， 他們的股務代理還是無法支援此基金類別。客戶了解我們在基金產業自動化的技術與經驗，促成了 Calastone CDSC 的設計與落實。
什麼是 Calastone CDSC？它如何運作？
Calastone CDSC是 DMI 基金服務的新成員。它讓整體 CDSC 投資流程數位化和自動化，因此基金公司和股務代理能夠改善投資人服務，並降低人工處理流程本身具有的成本與風險。
它可以數位化方式記錄、並自動擷取所有必要的 CDSC 資訊，例如追踪每項投資的認購日期以及計算提前贖回費用。這確保投資人持有的基金於到期時，可正確轉換為適當的股份類別。以台灣為例，後收型基金需於到期時轉換至相對應 A 股基金，以保障投資人不會持續被收取較高基金管理費或分銷費。
當利潤受到壓縮時，企業需尋求提升基金獲利能力與降低整體營運成本的方式，Calastone CDSC 可協助他們達成此目標。
使用Calastone CDSC在作業層面會有哪些好處？
Calastone CDSC 已將 CDSC 基金的生命週期自動化，從下單交易到轉換和贖回費率計算。這讓企業能夠更輕鬆地發行並支援他們以往無法支援的基金類別，並更迅速地滿足不同投資族群的偏好。
它也讓企業得以即時掌握每筆投資的狀態與相關費用，有了清楚的查核線索，一旦發生錯誤，查找問題並進行修復將變得更簡單。此外，基金公司可快速輕鬆地完成內部產品與法遵資訊要求。
藉由消除人工作業，Calastone CDSC 使整體流程更快速、正確與透明。
對基金業而言，流程自動化的意義什麼？
它不僅是在營運上產生盈利 的工具，也是建立產品吸引力的關鍵; 提升作業準確度與效率使其成為企業的競爭優勢。新的 CDSC 基金可在不增加風險的情況下更快速地推出。
它讓基金得以為投資人開創更多機會。它連同我們的其他 DMI 基金服務，讓基金公司與股務代理在未來可以快速推出並支援不同的基金股份類別、新基金，甚或範圍更廣的資產類別。企業可以優化他們的基金紀錄保存，為符合下一世代投資人的需求奠定基礎，同時降低現有人工處理流程相關的時間、風險與成本。
您如何看待 Calastone CDSC 未來的發展前景？
Calastone CDSC 首先於台灣推出，但並不限於單一巿場。我們的使命之一是協助基金產業轉型，藉由全球投資基金市場的自動化與數位化，並降低摩擦成本與營運風險，為整個產業鏈的持份者帶來利益。自動化的力量在於增強（而非取代）基金公司與股務代理的能力，為投資人提供更優良服務，讓更多人有機會進行投資，實現更高的營運效益。
